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Apertura de cuentas

Empresas Residentes (Moneda Local)

Documentación mínima requerida (de la empresa)

• Inscripción en AFIP (Administración Federal de Ingresos Públicos) de la Empresa
• Estatuto original de la sociedad, con sello de inscripción en IGJ (Inspección General de Justicia)
• Acta de directorio con última distribución de cargos
• Modificaciones del estatuto original con inscripción en IGJ (si las hubiere)
• Constancia de Inscripción en Ingresos Brutos/IVA/Impuesto a las Ganancias
• Nota membretada con detalle de la actividad
• Constancia de Inscripción en el RIN “Registro Nacional de Industria” (solo para empresas cuya actividad sea la industria manufacturera)
• Último balance exigible certificado por el Consejo Profesional de Ciencias Económicas (CPCE) de la jurisdicción que corresponda. En el caso de start-ups se solicitará balance de inicio certificado por el CPCE o últimas tres presentaciones y pago de IVA (Impuesto al valor agregado) o Ingresos Brutos
• Libro de Registro de Acciones
• Si el domicilio declarado fuese distinto al de la constancia de Inscripción Tributaria ante AFIP, se deberá presentar factura de servicio o impuesto municipal a nombre de la Empresa.

Documentación mínima requerida (de los apoderados y firmantes)

• DNI de los firmantes de la cuenta (documento nacional de identidad)
• Constancia de CUIL (Clave Única de Identificación Laboral - trabajadores en relación de dependencia) o CUIT (Clave Única de Identificación Tributaria - Autónomos) de los firmantes
• Constancia de Inscripción ante AFIP
• Poderes de los firmantes (si hubiere) certificados por Escribano Público.

Moneda

Pesos Argentinos (ARS)

Responsable de la recepción de documentos e integración del expediente

• El Oficial de Empresas de la Sucursal/Oficina Santander será el responsable de recibir la documentación y formularios firmados de la empresa.
• La apertura se realiza escaneando la documentación presentada físicamente en la Sucursal/Oficina de Santander y luego se envía al Centro de Procesamiento Digital.
• El análisis de los estatutos y poderes será realizado por el departamento de Asesoría Jurídica de Santander previo a la apertura de la cuenta.

Tiempo (días) en que la cuenta queda operativa*

• 10 días hábiles

¿Se requiere apoderado local?

• SI. Según el BCRA (Banco Central de la República Argentina) el apoderado deberá estar debidamente facultado por los correspondientes estatutos y poderes para operar la cuenta.
• A su vez, deberá contar también con una clave de identificación fiscal (CDI) y tramitar su documento de identidad como extranjero en Argentina si fuese no-residente dicho apoderado.

Firma del contrato de apertura requiere presencia física? Si la respuesta es NO, alternativas existentes?

• SI

Otros requisitos / restricciones

• NO

Empresas Residentes (Moneda Extranjera)

Documentación mínima requerida (de la empresa)

CUENTA CORRIENTE ESPECIAL PARA PERSONAS JURÍDICAS (USD – Dólares Estadounidenses )

Para la apertura de esta cuenta es indispensable contar con una cuenta corriente en pesos previamente habilitada. Para ello, a la documentación y formularios solicitados para abrir una cuenta a una Empresa Residente (en Moneda Local), se le deberá adicionar los siguientes formularios firmados por el solicitante:

• Solicitud Cuenta Corriente Adicional y
• Cuadro de Comisiones Cuenta Corriente Especial en dólares.

Documentación mínima requerida (de los apoderados y firmantes)

• DNI de los firmantes de la cuenta (documento nacional de identidad)
• Constancia de CUIL/CUIT de cada firmante (Inscripción ante AFIP)
• Poderes de los firmantes (si los hubiere) certificados por Escribano Público.

Moneda

USD – Dólares Estadounidenses - CUENTA CORRIENTE ESPECIAL PARA PERSONAS JURÍDICAS

Responsable de la recepción de documentos e integración del expediente

• El Oficial de Empresas de la Sucursal/ Oficina Santander será el responsable de recibir la documentación y formularios firmados de la empresa.
• La apertura se realiza escaneando la documentación presentada físicamente en la Sucursal/Oficina de Santander y luego se envía al Centro de Procesamiento Digital.
• El análisis de los estatutos y poderes será realizado por el departamento de Asesoría Jurídica de Santander previo a la apertura de la cuenta.

Tiempo (días) en que la cuenta queda operativa*

• 7 días hábiles.

Se requiere apoderado local

SI . Según el BCRA (Banco Central de la República Argentina) el apoderado deberá estar debidamente facultado por los correspondientes estatutos y poderes para operar la cuenta. A su vez, deberá contar también con una clave de identificación fiscal ( CDI) y tramitar su documento de identidad como extranjero en Argentina si fuese el apoderado un no-residente

Firma del contrato apertura requiere presencia física? Si la respuesta es NO, alternativas existentes?

SI

Otros requisitos / restricciones

No podrá realizarse la apertura de la cuenta corriente especial en dólares si la empresa no posee una cuenta en Moneda Nacional ( $ ARG) previamente abierta.

Esta cuenta está alcanzada por todos los impuestos vigentes para Cuentas Corrientes (impuestos a los Débitos y Créditos, IVA, Ganancias, Sellos, etc.)

No se permiten saldos deudores, ni acuerdos para girar en descubierto.

Depósitos
Podrá recibir solamente depósitos en efectivo en USD dólares billetes. Se pueden depositar USD dólares billetes por las cajas de las Sucursales o bien a través de las Terminales de autoservicio de Santander.

Extracciones
Las extracciones de dólares billetes pueden ser realizadas por los firmantes autorizados solamente por caja en la sucursal de radicación de la cuenta.

Transferencias
Desde esta cuenta no están habilitadas las transferencias en dólares desde y hacia otros Bancos de la República Argentina ni del Exterior. Sólo sirve a los efectos de atesoramiento. Las transferencias internacionales que se deseen girar al exterior deben ser debitadas de una cuenta corriente en $ ARS.

Empresas NO Residentes

Documentación mínima requerida (de la empresa)

Según normativa vigente del BCRA (Banco Central de la República Argentina) NO está permitida la apertura de cuentas a empresas NO Residentes.

Documentación mínima requerida (de los apoderados y firmantes)

No Aplica

Moneda

No Aplica

Responsable de la recepción de documentos e integración del expediente

No Aplica

Tiempo (días) en que la cuenta queda operativa*

No Aplica

Firma del contrato apertura requiere presencia física? Si la respuesta es NO, alternativas existentes?

No Aplica

Otros requisitos / restricciones

No Aplica