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Apertura de cuentas

Empresas Residentes (Moneda Local)

Documentación mínima requerida (de la empresa)

• Solicitud de Cuentas de Depósito Comercial y DBA (Convenio)
• Tarjetas de firmas (2 originales)
• Resolución General (Requiere sello corporativo, así como certificación del Presidente en caso de que el Secretario sea firmante)
• Certificación de juegos o apuestas ilegales a través de Internet (debe ser firmado por todos los intervinientes de la cuenta)
• Política de privacidad (debe tener las iniciales en todas las hojas de la misma manera que se requiere en la Resolución General)
• Artículos de Incorporación
• Certificación de Incorporación del Departamento de Estado
• Carta de IRS confirmando Seguro Social Patronal

Documentación mínima requerida (de los apoderados y firmantes)

• Identificación vigente con foto de los firmantes autorizados (Licencia de conducir o Pasaporte y Seguro Social)
• Certificación del dueño y/o accionista

Moneda

Dólar Americano (USD)

Responsable de la recepción de documentos e integración del expediente

• Gestor de cuenta

Tiempo (días) en que la cuenta queda operativa*

• Máximo 5 días laborables

¿Se requiere apoderado local?

• NO

Firma del contrato de apertura requiere presencia física? Si la respuesta es NO, alternativas existentes?

• NO
• Se puede adelantar los originales por e-mail y los originales deben llegar por correo regular o “courier”

Otros requisitos / restricciones

• NO

Empresas Residentes (Moneda Extranjera)

Documentación mínima requerida (de la empresa)

No Aplica

Documentación mínima requerida (de los apoderados y firmantes)

No Aplica

Moneda

No Aplica

Responsable de la recepción de documentos e integración del expediente

No Aplica

Tiempo (días) en que la cuenta queda operativa*

• No Aplica

Se requiere apoderado local

No Aplica

Firma del contrato apertura requiere presencia física? Si la respuesta es NO, alternativas existentes?

No Aplica

Otros requisitos / restricciones

No Aplica

Empresas NO Residentes

Documentación mínima requerida (de la empresa)

• Copia da Escrituras de Constitución (apostillada) y Artículos de Incorporación o Estatutos
• Copia del Certificado de Incorporación
• Certificado de “Good Standing”
• Lista actualizada de Suscriptores de Acciones (registro de los accionistas)
• Copia del Acta de la Junta designando a los directores y sus poderes
• Acta certificada por la Junta autorizando a abrir la cuenta en Banco Santander Puerto Rico
• Copia del registro Mercantil o equivalente
• Copia del registro Fiscal de la empresa (número de identificación fiscal)
• Copia de las licencias que tienen para operar el negocio en su país
• Estados Financieros auditados de los 2 (dos) últimos años
• Estados de Cuentas Bancarios de los últimos 6 (seis) meses emitidos por los Bancos que les dan las referencias bancarias.
• Cartas de referencias bancarias
  Deben mencionar lo siguiente:
  
  • Fecha de apertura de la cuenta
  • Manejo de la cuenta
• Opinión Legal del Jurídico de Santander en el país (si estudio/bufete de abogados debe estar apostillada) confirmando:
  
  • que la empresa está debidamente constituida en su país;
  • que los firmantes de la cuenta tienen las facultades para contratar este servicio bancario
  • Limitaciones (cuando aplica)
• Resolución corporativa (si aplica)
• Resolución General suscrito por el Secretario de la Empresa
• Resolución Certificada para solicitar Transferencias Cablegráficas
• Certificación de Dueños/Accionistas/Beneficiarios
• Convenio de Transferencias de Fondos
• Convenio para Autenticar Solicitud de Transferencias Cablegráficas (si aplica)
• Convenio de Procedimiento de Seguridad Alterno (opcional)
• Formulario a ser llenado por el cliente con informaciones a respecto del: objetivo de la cuenta, historial detallado de la empresa/grupo, cantidad empleados, tiempo de experiencia en la industria que tienen los dueños, perfil de la cuenta con la frecuencia y montos mensual es, lista de suplidores, clientes principales, donantes (ONG) u otros: (incluir direcciones y teléfonos), etc.

Documentación mínima requerida (de los apoderados y firmantes)

Identificación vigente con foto legible de los firmantes autorizados (Pasaporte y Documento de Identidad) Certificación del dueño y/o accionista

Moneda

Dólar Americano (USD)

Responsable de la recepción de documentos e integración del expediente

Gestor de cuentas extranjeras

Tiempo (días) en que la cuenta queda operativa*

Mínimo 10 días laborables

Firma del contrato apertura requiere presencia física? Si la respuesta es NO, alternativas existentes?

• NO
• Se puede adelantar los originales por e-mail y los originales deben llegar por correo regular o “courier”

Otros requisitos / restricciones

Cliente debe ser residente afuera de EEUU y Territorios Cliente debe ser referido por una subsidiaria de Santander El oficial de la unidad Santander que refiere la cuenta necesita firmar el Modelo IC (Know Your Customer Questionnaire) actualizándolo todos los años.